平安银行公募基金年度盘点:超86%优选权益基金跑赢市场,新增百万基民
2023-01-13 14:32:56 来源: 壹点网

2022年,A股市场大起大落,行情跌宕中,平安银行用有温度的服务陪伴广大基民度过了煎熬时刻。2023年,资本市场前景乐观,聪明的投资者如何在震荡市中寻找新机遇?来看平安银行2022公募基金年度盘点。

行情跌宕

依然新增超百万基民信赖平安银行

2019年以来,平安银行非货基基民增长超过5倍,年平均增幅85%+,2022年,超过110万新的客户开启基金投资旅程。

平安银行的基民都是谁?数据显示,“她们”选择基金,为家庭资产保驾护航,2019-2022年,女性投资者占比持续超过50%,其中30-50岁的家庭“首席财务官”们,占比达到57%。

2022年,在“五位一体”新模式下,平安银行以“随身银行”打破了APP平台、线下网点、远程等跨渠道限制,为客户提供覆盖全生命周期的服务,满足了客户的个性化理财需求,让新手小白也能轻松启航基金投资,也让更多客户选择了平安银行。

赚钱难度大

但平安银行的TA们仍然跑赢市场

2022年,市场4391只主动权益基金的正收益比例仅有9.04%,但超一半的平安银行的持仓基民获取了正收益;更有86%的优选权益基金跑赢市场获得超额收益。因为聪明的投资者,总能在震荡中把握机遇。

长期拿得住,赢得更轻松。

平安银行的非货基客户,历史平均持仓达到371天,比去年提升28天。优选基金持仓客户中,持仓时间越长,盈利概率越大;收益率在20%以上的,持有时长往往在2年以上;持有时间拉长到3年,八成以上基民盈利。

告别追涨杀跌,学会适时止盈。

当收益处于亏损区间时,大量投资者主动加仓,而不是盲目追涨杀跌。同时,落袋为安的基民适时止盈,超过60%收益为正,收益率集中在0-10%区间。

主动多元配置,盈利概率更高。

收益率超过20%的优选基金持仓客户,75%的客户选择配置多只基金产品,分散风险。在震荡行情下,资产配置多元化的优选基金持仓客户,盈利概率提升2倍(较单一持仓的客户)。

理性投资背后

平安银行优选好基,为客户投资保驾护航

平安银行构建了一个多元化、多策略的产品货架,以及覆盖全球多市场的选品、投研、投顾和配置体系,为客户在”珍珠”中挑选珍品,满足了客户的多元化配置需求。

行情起落,”稳”字当先。

2022年,投资者偏爱稳稳的幸福,债券类基金的购买量接近2021年的4倍。平安银行持续升级公募基金产品策略,推出“固收专区”等多元化产品策略和目标慧投等选基工具,让客户在行情震荡中获得“稳稳的幸福”。

低位布局,优选好基。

在平安优选基金中,中庚价值灵动灵活配置混合作为收益良将,为客户赚取了丰厚收益,帮助5万多名基民赚了2.76亿元,平均收益率高达16.63%。中庚价值品质一年持有期混合的持仓客户超过3万人,平均收益率达到8.53%,一共为基民赚了3.76亿元。

当前,平安优选基金已成为了平安的金字招牌,通过“买方视角”、定量和定性结合的“Masters”方式,平安银行从市场数百位基金经理中,挑选了具备持续创造超额回报能力、适合未来市场的基金经理,其所管理的产品组成了平安优选基金。

做时间的朋友

平安银行用全生命周期服务陪伴客户

长久以来,频繁买卖、追涨杀跌都是基民们无法赚钱的头号“杀手”,尤其是在市场动荡的行情中。2022年,平安银行升级银基开放平台,推出了“财富相伴”服务体系,陪伴式服务再升级。围绕基民的投资全生命旅程,平安银行联合十多家基金公司,推出6大类11个子品牌的客户陪伴服务生态,为220万持仓客户提供陪伴服务。

“财富相伴”体系能够根据客户的持仓产品、账户、旅程节点提供针对性的陪伴服务。同时,通过大数据实时监测产品表现,如遇波动,提醒基金管理人和投研团队为客户提供对应的解读和持仓建议,帮助客户在关键时候做出了理性决策,逐渐建立坚持长期持有的投资理念。

全新上线多项工具+黑科技

帮助基民持续提升投资体验

2022年,平安银行公募基金全新上线“闲钱宝“和 “闲钱+”两大工具,大额灵活申赎,力争求稳求盈,为客户带来更优质、更灵活、更智能的活钱管理工具;并携手基金公司,三层筛选锁定优质资产,甄选精品FOF基金,赋予用户“安逸”选择。

此外,平安银行推出定投“黑科技”工具,以交易式定投,定额不定期,量化交易策略严控成本,10%止盈提醒,让盈利体验更快更优。

能力进阶

产品能力显锋芒,更懂客户的财富管家

在平安银行“五位一体”及智能化银行3.0 新模式下,平安私人银行的“开放式产品货架”和“平安优选”品牌广受瞩目。去年12月,平安私人银行2022年度峰会在海南三亚举行。作为平安私人银行在私募公募领域的合作伙伴,橡树资本、KKR、淡水泉、高毅资产、南方基金、鹏扬基金等机构代表到场分享投资锦囊,平安私人银行的高规格“朋友圈”和顶级“产品力”一览无余。

除了优选产品,平安私人银行还自主开发了一套客户财富健康度模式,依托于宏观政经环境与量化模型,构建出全生命周期的大类配置建议,以帮助客户检视资产配置是否合理、健康。

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

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